Känna Din Kund (KYC) checklistan från LiveAgent hjälper företag att följa regler genom att verifiera kundidentitet, adress, riskprofil och företagsinformation, vilket säkerställer förtroende och efterlevnad samtidigt som risker minskas.
Det finns mycket råd där ute om hur man lär känna sina kunder, och det kan vara svårt att lista ut vad som är viktigast. Det är lätt att fastna i detaljer och tappa perspektivet.
Därför har vi sammanställt denna checklista – det är en sammanfattning av de viktigaste sakerna du behöver veta om dina kunder. Så ta en titt och se om det finns några ytterligare detaljer som du bör fråga dina kunder om.
Vikten av en Känna Din Kund Checklista
Känna din kund checklistor (KYC-checklistor) är specifikt utformade för att hjälpa till med kundidentifiering och screening. En KYC-checklista är viktig eftersom den hjälper dig att verifiera att varje kund är den de säger att de är. Den hjälper också till att bedöma eventuella risker som är förknippade med att göra affärer med dem.
En KYC-checklista är det första steget för att förstå dina kunder och kunna betjäna dem ordentligt. De bör också användas som en del av kundutvärderingsprocessen.
Vem Kan Dra Nytta av en Känna Din Kund Checklista
Alla företag med exponering för kundrisker, såsom revisorer eller finansiella tjänsteleverantörer, bör utveckla en KYC-strategi för att engagera kunder. En KYC-checklista kan också användas av alla företag som vill lära känna sina kunder bättre – den kan hjälpa dem att förstå potentiella kunders behov och bygga relationer med dem.
Företagare
Om du är företagare är det viktigt att veta vilka dina kunder är, och en KYC-checklista gör att du kan göra det. Den hjälper dig också att bedöma eventuella risker som är förknippade med att göra affärer med potentiella kunder.
Revisorer
Transaktioner som involverar pengar är föremål för ytterligare risker. Du bör ha all relevant information om en kund som krävs för att verifiera deras identitet och bedöma eventuella hot.
Finansiella Tjänsteleverantörer
Finansiella rådgivare är enligt lag skyldiga att känna sina kunder. De måste erhålla och verifiera kundinformation för att förhindra penningtvätt, ekonomisk brottslighet och terroristfinansiering.
Efterlevnadsproffs
En känna din kund checklista kan hjälpa dig att uppfylla efterlevnadskrav. Som ett resultat kan du vara säker på att ditt företag uppfyller alla efterlevnadsprogram och hjälper till att förhindra olagliga aktiviteter.
KYC-Checklistor för Individer
Känna Din Kund Checklista
Att ha grundläggande information om din kund är nyckeln till att förstå dem.
Varför är grundläggande information viktig?
Denna information är nyckeln till att bygga förtroende med din kund. Genom att förstå dem på en djupare nivå kommer du att kunna ge dem bättre service och produkter. I sin tur kommer det att leda till en lojal kundbas som kontinuerligt stödjer ditt företag.
Hur erhåller man grundläggande information?
Det enklaste sättet att få denna information är att låta dina kunder fylla i ett formulär online eller personligen. Se till att göra processen så enkel som möjligt. Inkludera uppgifter som:
Namn
Födelsedatum
Adress
Kontaktuppgifter (t.ex. e-postadress och telefonnummer)
Vilka verktyg ska användas för att erhålla grundläggande information?
Customer relationship management (CRM) system
Kunddatabas
Enkelt kalkylblad
Nästa steg för att förstå dina kunder är att verifiera deras identitet. Detta kan göras genom ett statligt utfärdat ID, såsom ett pass eller ett körkort.
Varför är identitetsbevis viktigt?
Det bekräftar att kunden är den de säger att de är, och hjälper till att bedöma eventuella risker som är förknippade med att göra affärer med dem.
Hur får man identitetsbevis?
Det bästa sättet är att låta kunden ge dig en kopia av deras ID personligen eller elektroniskt. Se till att förvara originalet på en säker plats, eftersom du kommer att behöva det för dina register. Du bör också kontrollera ID:t mot en pålitlig databas, såsom den nationella identitetsdatabasen.
Vilka verktyg ska användas för att få identitetsbevis?
Pålitlig identitetsdatabas
Statligt utfärdat ID
UID/pass, körkort eller ett väljar-ID-kort
Aktuellt ID-kort utfärdat av staten
Vilket giltigt debet- eller kreditkort som utfärdats av en bank
Nästa steg för att förstå dina kunder är att verifiera deras adress för att bekräfta att de bor där de påstår att de gör.
Varför är adressbevis viktigt?
Det bekräftar kundens identitet och kan hjälpa till att förhindra bedrägeri.
Hur erhåller man adressbevis?
Det vanligaste sättet är att begära en elräkning eller annat officiellt dokument som inkluderar kundens namn och adress. Du kan också använda en tjänst som LexisNexis för att verifiera deras uppgifter.
Om kunden inte har en fysisk adress måste du vara kreativ och leta efter andra sätt att bekräfta deras identitet och plats.
Vilka verktyg ska användas för att erhålla adressbevis?
En kopia av en elräkning (t.ex. elräkning) med en verifierbar adress
Visum/körkort med en digital bild
En kopia av ett registrerat köpeavtal eller hyresavtal för boende
Vilket identitetsdokument som helst i namnet på ens make/maka
För att lära känna dina kunder måste du förstå deras riskprofil.
Varför är riskprofilering viktigt?
En riskprofil hjälper till att fastställa en kunds investeringsmål, tidshorisont och risktolerans. Det är absolut nödvändigt att lära känna dina kunders riskprofiler så att du bättre kan matcha dem med rätt produkter och tjänster.
Hur fastställer man en kunds riskprofil?
Det finns några olika sätt att fastställa en kunds riskfaktorer. Ett sätt är att fråga direkt om dem, och ett annat är att använda ett frågeformulär eller verktyg som hjälper dig att samla in denna information.
När du har den kan du sedan börja matcha dina produkter och tjänster med de kunder som är rätt för dem.
Vilka verktyg ska användas för kundriskprofilering?
Frågeformulär
Investeringsmål
Tidshorisont
Tolerans för risk
KYC-Checklistor för Företag
Känna Din Kund Checklista
Detta kan skilja sig något beroende på typen av företag.
Varför är det viktigt att erhålla grundläggande företagsinformation?
Denna information hjälper till att förhindra bedrägeri och bedöma eventuella risker som är förknippade med att göra affärer med företaget.
Hur erhåller man grundläggande företagsinformation?
Ett sätt är att söka efter företaget på Google. Ett annat är att använda en tjänst som LexisNexis. I allmänhet behöver du:
Företagets fullständiga namn
Företagets registrerade adress
Företagets registreringsnummer
Momsregistreringsnummer (om tillämpligt)
Kontaktuppgifter (t.ex. e-postadress och telefonnummer)
Vilka verktyg ska användas för att erhålla grundläggande företagsinformation?
Google-sökning
LexisNexis
Frågeformulär
Typen eller statusen för företaget är en annan aspekt du kanske vill ta hänsyn till.
Varför är det viktigt att veta företagets typ/status?
Företagets storlek kan ge dig en indikation på dess köpkraft, till exempel. Och att känna till branschen kan hjälpa dig att bättre förstå det språk din kund använder och de utmaningar de möter dagligen.
Hur tar man reda på typen/statusen för ett företag?
Ett sätt är att slå upp företaget på Hoovers. Du kan också hitta denna information genom att söka efter företaget på Google och titta på deras “Om oss”-sida. Slutligen kan du också fråga dem direkt och bekräfta med ett uppföljande e-postmeddelande eller telefonsamtal.
Vilka verktyg ska användas för typer/status för ett företag?
Hoovers
Google
E-post/telefonsamtal
Vad gör detta företag? Med andra ord, vad är karaktären på deras verksamhet?
Varför är det viktigt att veta karaktären på ett företags verksamhet?
Detta kan hjälpa dig att avgöra vilken typ av produkter eller tjänster de kan vara intresserade av.
Hur tar man reda på karaktären på ett företags verksamhet?
Här är frågorna att ställa dem för att få en bättre förståelse för företaget du tittar på:
Vad är deras affärsmodell?
Vilken bransch är de i?
Vilka är deras kärnvärden?
Vilka typer av produkter eller tjänster erbjuder detta företag?
Har de några nya produkter eller tjänster som de för närvarande marknadsför?
Vilka är några av deras mest populära produkter eller tjänster?
Vilka verktyg ska användas för denna forskning?
Företagets webbplats – om-sidan
Ring dem
Läs onlinerecensioner - webbplatser som G2, Capterra
Du måste bekräfta företagets registrerade adress.
Varför är det viktigt att bekräfta den registrerade adressen för ett företag?
Detta hjälper till att säkerställa att företaget är legitimt och inte försöker dölja något.
Hur bekräftar man den registrerade adressen för ett företag?
För USA-baserade företag är ett sätt att slå upp företagets registreringsinformation hos den stat där det är registrerat. Ett annat sätt är att slå upp företagets bolagsordning eller bildningsdokument hos staten. Slutligen kan du kontrollera med länsstyrelsens kontor i det län där företaget är registrerat.
Vilka verktyg ska användas för att bekräfta ett företags registrerade adress?
Google Maps
LexisNexis
Det är också viktigt att bekräfta identiteten på direktörerna i ett företag.
Varför är det viktigt att bekräfta direktörernas identiteter?
Direktörerna är de personer som kontrollerar företaget. Som sådan är det viktigt att veta vilka de är och vad deras bakgrund är.
Hur bekräftar man direktörernas identiteter?
Be dem om deras fullständiga namn, födelsedatum och nuvarande adress. Dessutom bör du be om en kopia av deras pass eller körkort. Du kan också kontrollera offentliga register för att bekräfta deras identitet. Slutsatsen är att du bör ta dig tid att bekräfta identiteten på direktörerna i ett företag innan du gör affärer med dem.
Vilka verktyg ska användas för att bekräfta direktörernas identiteter?
Google-sökning
LinkedIn
Company House (i Storbritannien)
Relevant för företag som är baserade i Storbritannien, Europa och Australien.
Varför är det viktigt att erhålla ett företags referensnummer?
Det kan hjälpa dig att förstå deras affärsmodell och storlek.
Hur tar man reda på ett företags referensnummer?
Det bästa sättet är att fråga dem direkt. Du kan också hitta denna information på deras webbplats eller genom att söka efter företaget på Google.
Vilka verktyg ska användas för att erhålla företagets referensnummer?
Företagets webbplats
Sökmotorer som Google
Fråga företaget direkt
Ett företags kreditbetyg är en bra indikator på dess finansiella hälsa.
Varför är det viktigt att veta ett företags kreditbetyg?
Det kan hjälpa dig att förstå företagets finansiella hälsa och dess förmåga att göra betalningar i tid.
Hur tar man reda på ett företags kreditbetyg?
Ett sätt är att slå upp företagets finansiella rapporter och potentiella risker. Ett annat är att hitta företagets finansiella rapport från en kreditbyrå.
Ett bra kreditbetyg är vanligtvis allt över “investment grade”, vilket betyder att företaget är en lågrisk investering. Ett dåligt kreditbetyg är vanligtvis allt under “investment grade”, vilket betyder att företaget är en högrisk investering. Om ett företag inte har något kreditbetyg kan det betyda att det är för nytt för att ha ett eller att det inte är i god finansiell hälsa.
Vilka verktyg ska användas för att övervaka ett företags kreditbetyg?
Ställ in varningar med en kreditbyrå
Använd ett finansiellt spårningsverktyg som Bloomberg eller Reuters för granskning av finansiell aktivitet
Se till att du får sådan information som filialadress och kundkontonummer, Swift-kod och IBAN.
Varför är det viktigt att veta ett företags bankinformation?
Det ger dig en uppfattning om var företaget har sin bankverksamhet och vilken typ av finansiell historik de har. Denna information kan också användas för att hjälpa till att spåra ett företag om de är skyldiga dig pengar.
Hur tar man reda på ett företags bankinformation?
Det bästa sättet att ta reda på ett företags bankinformation är att fråga dem direkt. Du kan också hitta denna information på deras webbplats eller genom att slå upp deras finansiella rapporter.
Vilka verktyg ska användas för att få bankinformation?
D&B Hoovers tillhandahåller detaljerade profiler på företag, inklusive bankinformation
Företagets webbplats – “Kontakta oss” eller “Om oss”-sidor
En annan viktig sak att veta om dina kunder är de personer som driver verksamheten, inklusive företagets direktörer, partners och ägare.
Varför är det viktigt att veta ett företags intressenter?
Det kan hjälpa dig att förstå företagets beslutsprocess, och det kan också ge dig viss insikt i företagets kultur.
Hur lär man känna ett företags intressenter?
Gör en lista över företagets partners, direktörer och ägare och gör sedan din research på var och en. Försök att ta reda på så mycket du kan om deras bakgrund, intressen och mål för företaget. Detta kommer att hjälpa dig att förstå hur de tänker och vad som motiverar dem.
Vilka verktyg ska användas för att lära känna ett företags intressenter?
Företagets webbplats
Sökmotorer som Google
Fråga företaget direkt
Certifikat är juridiska dokument som visar ett företags inkorporering, ägarskap och efterlevnad av regler. Dokument som inkorporeringscertifikat, incumbency, memorandum, plus bolagsordning och god status kan ge dig en uppfattning om hur företaget är strukturerat.
Varför är certifikat viktiga?
De kan hjälpa dig att förstå ett företags struktur och hur det fungerar.
Hur erhåller man alla relevanta certifikat?
Det enklaste sättet att få tag på certifikaten är att begära dem från företaget självt. Du kan också hitta dem på den lokala handelskammaren eller online genom företagsregistreringsdatabaser.
Vilka verktyg ska användas för att erhålla certifikat?
Fråga företaget
Lokal handelskammare
Online företagsregistreringsdatabaser
Varje företag är skyldigt att få sin finansiella profil reviderad av en oberoende person eller personer.
Varför är finansiella revisioner viktiga?
En revisors rapport visar dig om de finansiella rapporterna är korrekta eller inte.
Hur får man alla relevanta reviderade årsrapporter/finansiella konton/uttalanden?
Det bästa sättet att få tag på dessa dokument är att begära dem direkt från företaget. Du kan också hitta dem online genom företagsregistreringsdatabaser eller SEC:s Edgar-databas.
Vilka verktyg ska användas för att få reviderade årsrapporter/finansiella konton/uttalanden?
Fråga företaget
Online företagsregistreringsdatabaser
SEC:s Edgar-databas
Detta är en lista över alla aktieägare i ett företag som visar hur många aktier och vilken procentandel av företaget var och en av dem äger.
Varför är ett aktieregister viktigt?
Det kan hjälpa dig att förstå vem som äger företaget och hur mycket kontroll de har. Det kan också ge dig viss insikt i företagets finansiella situation.
Hur erhåller man ett aktieregister?
Det bästa sättet är att begära det från företaget självt. Du kan också hitta det online genom företagsregistreringsdatabaser eller SEC:s Edgar-databas.
Vilka verktyg ska användas för att erhålla ett aktieregister?
Fråga företaget
Online företagsregistreringsdatabaser
SEC:s Edgar-databas
Varje företag har en riskprofil som beskriver eventuella hot som företaget står inför.
Varför är en riskprofil viktig?
Den kan hjälpa dig att förstå de utmaningar som företaget står inför och hur de hanterar dem. Den kan också ge dig viss insikt i företagets framtida utsikter.
Hur får man en riskprofil?
Be företaget om den eller titta på företagets finansiella rapporter.
Vilka verktyg ska användas för att få en riskprofil?
Business Risk Navigator – ett verktyg från US Small Business Administration
KYC-efterlevnad är processen att verifiera identiteten på dina kunder. Detta görs vanligtvis genom att samla in kundinformation och dokument, såsom ett körkort eller pass.
De vanligaste är ID-verifiering och adressverifiering. Den förra görs vanligtvis genom att samla in en kunds körkort eller pass, medan den senare kan göras via en elräkning eller kontoutdrag.
Den största fördelen är att den hjälper dig att hålla koll på dina kunders information så att du kan vara säker på att du ger dem bästa möjliga service. Den hjälper också att bygga förtroende med dina kunder, eftersom de kommer att kunna se att du tar deras integritet och säkerhet på allvar.
Typen av information du behöver samla in från dina kunder beror på ditt företag och vilken typ av produkter eller tjänster du erbjuder. Det finns dock några vanliga uppgifter som de flesta företag behöver samla in, t.ex. namn, adress, födelsedatum.
Du bör göra det regelbundet eftersom kundinformation kan förändras över tid. Du bör också uppdatera den om du gör ändringar i dina produkter eller tjänster, eftersom detta kan påverka den information du behöver samla in från dina kunder.
Genom att automatisera processen för att samla in och verifiera kundinformation. Detta kan göra det enklare och snabbare för dig att följa KYC-kraven. Det kan också hjälpa dig att hålla koll på dina kunders information och aktivitet över tid för att lättare identifiera eventuella förändringar eller risker.
Kundidentifiering, kundkännedom, kontinuerlig övervakning och riskhantering. Kundidentifiering är processen att samla in information om dina kunder så att du kan verifiera deras identiteter. Kundkännedom är processen att kontrollera att dina kunder är vilka de säger att de är. Kontinuerlig övervakning är processen att hålla koll på dina kunders information och aktivitet över tid. Riskhantering är processen att bedöma och hantera de risker som är förknippade med dina kunder.
Om du inte har en känna din kund checklista kan det vara svårt att följa KYC-kraven. Detta kan leda till böter eller andra påföljder från tillsynsmyndigheter. Det kan också leda till problem med dina kunder, eftersom de kanske inte litar på att du tar deras integritet och säkerhet på allvar. I extrema fall kan det till och med leda till åtal.
Det enklaste sättet är att använda vår som en riktlinje. Du kan anpassa den efter dina specifika affärsbehov eller krav.
Bemästra väsentliga kundservicefärdigheter med vår omfattande checklista. Från talförmåga till empati, lär dig vad som krävs för att leverera överlägsen support...
Förbättra din kundtjänst med vår omfattande revisionschecklista. Utvärdera kvalitet, identifiera förbättringsluckor, samla data och spåra KPI:er. Utbilda person...
19 min läsning
Customer Service
Du kommer att vara i goda händer!
Gå med i vår gemenskap av nöjda kunder och ge utmärkt kundsupport med LiveAgent.
